Основные положения валютного законодательства РФ по переводам без открытия счета

При отправлении или получении переводов по системе MoneyGram клиент обязан предоставить в банк комплект документов, установленный Федеральным законом от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». На переводы по системе MoneyGram распространяются все требования и ограничения, соответствующие переводам в иностранной валюте без открытия текущих счетов.

Нерезидент РФ вправе переводить иностранную валюту за границу без ограничений.

Резидент РФ вправе переводить за границу без открытия счета иностранную валюту в сумме, не превышающей 5 000 USD за один операционный день.

Также резидент  вправе переводить за границу в пользу нерезидента  иностранную валюту в сумме свыше 5 000 USD на следующие цели:

• перевод в оплату вступительных и членских взносов в пользу международных неправительственных организаций, являющихся нерезидентами РФ;

• перевод в оплату участия в международных симпозиумах, конференциях, других международных встречах, а также международных выставках, ярмарках, спортивных соревнованиях, иных культурных мероприятиях, проводимых на территории иностранных государств;

• перевод в оплату страховых взносов (страховых премий) страховщикам – нерезидентам независимо от страхуемого интереса;

• перевод в оплату подписок на иностранные периодические издания;

• перевод в оплату обучения и лечения физических лиц (включая оплату за данные услуги, предоставленные другому лицу);

• перевод пенсий, алиментов, государственных пособий, доплат и компенсаций, сумм, выплачиваемых на основании приговоров, решений и определений судебных и других правомочных органов, наследственных сумм и сумм, полученных от реализации наследственного имущества, а также платежей по возмещению расходов судебных, арбитражных, нотариальных и иных административных органов (в том числе оплата налогов, сборов, пошлин и иных обязательных платежей за выполнение указанными органами своих функций) в соответствии с законодательством иностранных государств;

• перевод в оплату приобретаемых у нерезидентов, деятельность которых связана с реализацией физическим лицам за пределами РФ товаров в розничной торговле (производство работ, оказание потребительских услуг), товаров (работ, услуг). В этом случае в назначении платежа должна быть сделана ссылка на подтверждающий документ (дата и номер документа).

При этом для выполнения перевода клиент должен представить в банк комплект документов (копии документов), подтверждающих участие клиента в соответствующих мероприятиях или факт реализации товаров, производства работ, оказания услуг, а также других документов, удостоверяющих наличие оснований для перевода. Переводы представляемых документов на русский язык должны быть заверены в установленном законом порядке.

Нерезидент РФ вправе получать иностранную валюту из-за границы без ограничений.
Резидент РФ вправе получать иностранную валюту из-за границы без ограничений. В случае, если перевод связан с предпринимательской деятельностью, расчетами за ценные бумаги, доли, паи, вклады в имущество юридических лиц, получением кредита и займа, погашением долга по договору займа и т. д. при получении физическим лицом переведенной в РФ иностранной валюты должны быть представлены соответствующие документы (оригиналы или заверенные в установленном законом порядке копии).